Пенсія у зв’язку з втратою годувальника в Австрії 2026: умови, сума та строки

Якщо в Австрії помирає чоловік або дружина, австрійське пенсійне страхування може виплачувати пенсію у зв’язку з втратою годувальника — Witwenpension або Witwerpension. Виплата не призначається автоматично: потрібно подати заяву (Antrag).

Коротко:

• заяву потрібно подати окремо;
• якщо подати її протягом 6 місяців від дати смерті, пенсія нараховується з наступного дня після смерті;
• розмір може становити від 0 до 60% пенсії померлого;
• у деяких випадках виплата здійснюється лише протягом 30 календарних місяців, в інших — без обмеження строку;
• партнери, які проживали у фактичних сімейних відносинах (Lebensgemeinschaft), права на цю пенсію не мають.

Хто має право на Witwenpension або Witwerpension?

Основна умова — на момент смерті має існувати зареєстрований шлюб. Такі самі правила діють для зареєстрованих партнерств (eingetragene Partnerschaft).

• Розлучений чоловік або дружина також можуть мати право на виплату, але лише за певних суворих умов.
• Фактичні партнери, які не перебували у шлюбі або зареєстрованому партнерстві, права не мають.
• Померла особа повинна була бути застрахованою в системі пенсійного страхування або вже отримувати пенсію.

Необхідний страховий стаж померлої особи

Потрібно виконати мінімальну вимогу щодо страхового стажу — Wartezeit або Mindestversicherungszeit. Вона вважається виконаною, якщо померла особа вже мала право на пенсію.

В інших випадках достатньо одного з таких варіантів:

• щонайменше 180 місяців сплати внесків (Beitragsmonate) у межах обов’язкового або добровільного страхування;
• щонайменше 300 страхових місяців (Versicherungsmonate).

Вимоги залежно від віку

• До 27 років: щонайменше 6 страхових місяців; добровільне самострахування не враховується.
• До 50 років: 60 страхових місяців за останні 120 календарних місяців.
• Після 50 років: 60 місяців плюс 1 місяць за кожен місяць життя після 50 років, але не більше 180 місяців. Період, за який перевіряють стаж, збільшується на 2 місяці за кожен місяць віку, але не більше ніж до 360 місяців.

Якщо вимога щодо страхового стажу не виконана, але померла особа мала хоча б один місяць сплати внесків, може виплачуватися одноразова компенсація (Abfindung).

Який розмір пенсії?

Witwenpension або Witwerpension становить від 0 до 60% пенсії померлої особи. Відсоток залежить від співвідношення валових доходів обох партнерів (Berechnungsgrundlage), зазвичай за останні два календарні роки до смерті. Якщо дохід померлої особи зменшився через хворобу або безробіття, враховуються останні чотири роки.

• Якщо доходи були однаковими, виплата становить 40%.
• Якщо дохід отримувача не перевищував третини доходу померлої особи, виплата може становити 60%.
• Якщо дохід отримувача був більш ніж у 2 1/3 раза вищим за дохід померлої особи, виплата становить 0%.

Приклад: якщо розрахункова база отримувача становить 977,75 євро, а померлої особи — 1 453,45 євро, розрахунок виглядає так: 70 − 30 × 977,75 / 1 453,45 = 49,82. Отже, пенсія становитиме 49,82% пенсії померлої особи.

Підвищення до 60%

Якщо пенсія не досягає 60%, а загальний місячний дохід отримувача у 2026 році становить менше 2 616,70 євро брутто, виплату можуть підвищити максимум до 60%. Після підвищення загальний дохід не може перевищувати цю суму.

Максимальна межа доходу

Пенсія у зв’язку з втратою годувальника не виплачується, якщо дохід від роботи або замінник доходу — наприклад, пенсія, лікарняні чи допомога з безробіття — перевищує 8 460 євро на місяць. Це подвійна максимальна база для сплати внесків за 2012 рік.

Наприклад, якщо пенсія становить 1 300 євро, а власний дохід — 7 500 євро, перевищення ліміту становить 340 євро. Саме цю суму віднімуть, і до виплати залишиться 960 євро.

Для розлученого чоловіка або дружини пенсія зазвичай не може бути більшою за встановлені аліменти або фактично сплачене утримання.

Як довго виплачується пенсія?

У деяких ситуаціях пенсія виплачується лише протягом 30 календарних місяців:

• якщо отримувачу на момент смерті ще не виповнилося 35 років;
• якщо отримувачу вже виповнилося 35 років, але померла особа на момент укладення шлюбу вже отримувала пенсію;
• якщо отримувачу виповнилося 35 років, а померла особа на момент шлюбу ще не була пенсіонером, але вже досягла віку 60 років для жінки або 65 років для чоловіка.

Без обмеження строку пенсія може виплачуватися, зокрема, якщо у шлюбі народилася дитина, отримувач був вагітним на момент смерті, у спільному домогосподарстві проживала дитина померлої особи, яка має право на пенсію сироті, або шлюб тривав достатньо довго.

Мінімальна тривалість шлюбу

• Отримувачу до 35 років — 10 років шлюбу.
• Померла особа була пенсіонером на момент шлюбу, різниця у віці не перевищує 20 років — 3 роки.
• У тій самій ситуації, але різниця у віці становить 20–25 років — 5 років.
• У тій самій ситуації, але різниця у віці перевищує 25 років — 10 років.
• Померла особа не була пенсіонером на момент шлюбу, але вже досягла пенсійного віку — 2 роки.

Якщо після завершення строкової пенсії отримувач є непрацездатним (invalid) і подає заяву на продовження не пізніше ніж протягом 3 місяців, виплата продовжується на період непрацездатності.

Коли подати заяву та коли надходять гроші?

Заяву потрібно подати протягом 6 місяців від дати смерті. Тоді пенсія нараховується з наступного дня після смерті. Якщо подати заяву пізніше, виплата починається з дня подання заяви.

Для неповнолітнього або обмежено дієздатного отримувача шестимісячний строк починається після досягнення повноліття або відновлення дієздатності.

Пенсія виплачується щомісяця за попередній місяць, 1-го числа наступного місяця. У квітні та жовтні виплачується подвійна сума — Pensionssonderzahlung.

Поширені запитання

Що станеться, якщо я знову одружуся?

Якщо пенсія була безстроковою, виплачується одноразова компенсація в розмірі 35 місячних пенсій. Строкова пенсія припиняється наприкінці місяця, у якому укладено новий шлюб.

Чи може фактичний партнер отримувати цю пенсію?

Ні. Право мають лише чоловік або дружина, а також партнер у зареєстрованому партнерстві.

Чи діють такі самі правила для чоловіків?

Так. Вдівець (Witwer) має право на виплату на таких самих умовах, як і вдова.

Що буде, якщо немає особи, яка має право на пенсію?

Якщо вимогу щодо страхового стажу виконано, одноразова компенсація може виплачуватися в такій черговості: дітям, матері, батькові або братам і сестрам, якщо вони проживали з померлою особою в одному домогосподарстві та переважно перебували на її утриманні.

Практичні кроки

1. Перевірте, чи існував на дату смерті шлюб або eingetragene Partnerschaft.
2. З’ясуйте страховий стаж померлої особи та чи виконана Wartezeit або Mindestversicherungszeit.
3. Підготуйте заяву (Antrag) та документи, що підтверджують шлюб, смерть, доходи й страховий стаж.
4. Подайте заяву протягом 6 місяців, щоб не втратити право на нарахування з наступного дня після смерті.
5. Після отримання рішення перевірте розмір пенсії, строк її виплати та можливе застосування лімітів доходу.

Ця інформація підготовлена на основі загальнодоступних джерел і не є юридичною чи іншою професійною консультацією. У разі складної ситуації зверніться до компетентного органу пенсійного страхування або до фахівця.

Джерело: oesterreich.gv.at